经瑞安警方3个多月时间的连续侦查，公安部督办、国内同类案件涉案金额最大的瑞安“2·2”特大信用卡诈骗案成功告破，涉案的3名犯罪嫌疑人全部被逮捕，警方共追回被骗赃款赃物价值近300万元人民币。
卡还在手 五百万却不见了
瑞安46岁的陈女士因做外贸生意需要兑换100万美元。经朋友吴某、郑某介绍认识了 “香港富商”林某和姚某。1月29日见面那天，陈女士便被一口粤式普通话的林、姚二人给镇住了。“576万元人民币兑100万美元！”按照当时的美元汇率，100美元可以兑换720元人民币，这一转手便可净赚一大笔，陈女士于是很痛快地在合同上签了字。
合同签订后，林某称香港人交易有条行规，就是为表诚意，由买方先办一张银行卡，然后双方都将各自交易款项打入该银行卡方便届时交易。陈女士不疑有假，便依言办了张卡。同时相约31日交易。
1月31日晚上，林某带着一张“香港汇丰银行卡”找到陈女士，称其100万美元已经在这张卡内。陈女士让中间人吴某和郑某随林某去验款。半小时后，吴某和郑某回电称林某的这张卡内“钱已到”。
2月1日上午，林某找到陈女士，要求陈女士也将其准备交易的576万元人民币存入陈女士预先办理的那张银行卡，同时将卡“双控”——即交易用的银行卡密码必须由双方各输三位数，以便双方共同控制卡里交易款。陈女士做外贸生意多年，也是第一次听到这样的要求，但因为之前已从朋友吴某处证实林某汇丰银行卡内确有交易用的100万美元，便少了许多疑心。之后陈女士便依林某意思，不仅往交易卡内存了576万元人民币，还让林某输了6位数密码中的三个数字。
当天下午，林某带着一张“香港汇丰银行汇款单”传真件给陈女士，表示100万美元已从香港汇出，最多三日内可以汇到公司账户。但林某要求验证陈女士的银行卡内576万元交易款。陈女士想想，觉得无所谓，便随林某去柜员机上验款，却不知为何，去瑞安某银行ATM机上连输了2次密码，柜员机均显示“密码错误”，之后换了一家银行的ATM机上再试了两次才“显示成功”，从而也证实了陈女士的这张银行卡内确有576万元人民币。
陈女士惟恐夜长梦多，便约定双方尽快交易。十几个小时后，当陈女士联系林某、姚某时，对方已经关机。陈女士感觉事情不妙，赶紧去银行查钱，发现卡里的576万元，只剩下了10.9万元，也就是说，陈女士的银行卡内也凭空不见了565万元。
“银行卡在我手里，完整的密码连我都不知道，这钱怎么不翼而飞？”带着满腹疑问，陈女士怀疑自己被骗，便报了警。
千里追捕 数月细查大骗局
接警后，瑞安警方组织了刑侦、经侦等相关警种成立专案组开展侦破工作。这是近年来浙江省内同类案件涉案金额最大的案件，浙江省公安厅和公安部相继将此案挂牌督办，要求瑞安警方全力侦查，限时侦破。
专案组调查发现，林某、姚某的香港人身份都是伪造的，银行回单传真也是假的，根本没存入100万美元。先前还在瑞安的林某，已于2月2日凌晨逃离，林某的港澳通行证也是伪造的。
民警还发现，林某是2月2日0时退的房，而卡内的565万元人民币则是2日1时被人在澳门珠宝店刷卡消费。所以这其中应该还有一个具备港澳活动能力的“第三人”事先在澳门接应。银行卡在陈女士身上，要取卡中的钱，必须掌握这卡的密码，问题就出在2月1日下午那次ATM机验资。
为尽快查清犯罪嫌疑人的真实身份，瑞安警方与全国各地警方密切联系，先后赶赴江苏的南京、宿迁、南通和江西省等地了解各地发生的类似手法案件。
功夫不负有心人。案发20天后，专案组终于在江苏南通找到一名信用卡诈骗未遂案件的受害人，该案与瑞安“2·2”诈骗案正是同一伙人所为。而从这名受害人口中，警方还发现了一名参与作案的重大犯罪嫌疑人曾某。
曾某是香港人，虽然不知道他的真实身份，但其中有一个细节让案件的侦破工作有了突破性的进展。瑞安“2·2”诈骗案中的中间人称其与林、姚二人认识是在广东，而南通一案的受害人也是在广州这一带认识林某和曾某。警方认为，这基本上可以确定林某等人的落脚点就在广州。经过不懈侦查，警方最终将犯罪嫌疑人的范围锁定在广州、深圳一带。
百密一疏 车行购车露马脚
“一下子有了那么多钱，肯定是要消费的，最有可能是买车、买房享受。”专案组将近两个月来调查所掌握的线索综合研判后，决定到广州城里城外的数千家车行、房产公司挨家挨户询问和翻查各个车行的售车记录、查看车行出入监控记录。
就这样，专案组在广州查了十几天后，终于在一车行寻得一条令专案人员为之雀跃的线索。据该车行售车员回忆：3月4日，一个与林某十分相似（警方根据受害人提供的情况描述）的男子曾与一女子来该店购车，登记信息显示购车主即该女子安某就住在广州番禺某小区，车牌号为粤Axxxxx。据此，警方推测，安某极有可能跟林某有某种密切关系，且林某极有可能是藏身于安某住处。
专案组随即到该小区蹲点守候，果然发现了林某的踪迹。为免打草惊蛇，警方按兵不动，对林某采取了日夜跟踪。在跟踪林某的同时，专案组继续排查各大车行的信息，3月31日，警方又从另一车行了解到，姚某也曾陪一女子魏某购车，且留有登记地址。按照这个地址，民警守了两天两夜后，姚某终于出现了。
4月2日上午，专案组兵分两路，很快将林某和姚某成功抓获。
经审讯，姚某交代了自己实姓邓，广东荔湾区人，而林某则是广东电白县人。两人均36岁。据交代，两人交易时用的均是假身份，原以为已经完全洗清了底子，平时又非常谨慎，连去医院就诊、买轿车都用他人名字登记，怎料法网恢恢还是难逃牢狱。
乘胜追击，4月4日下午，专案组根据线索在广州白云县某酒店抓获涉案的香港人曾某，并从曾某身边搜出两份港澳通行证及十几张银行卡。经审讯，曾某交代自己实姓阙，52岁，是香港湾仔人。
环环相扣 连环计骗倒精明富商
姚某曾因敲诈勒索入狱半年。出狱后，姚某先后认识了广州人林某和香港人阙某，三人臭味相投：林某口才出众，姚某善于策划，阙某在港澳混迹多年，深知“洗”钱之道。几句话下来，三人一拍即合，便伪造了三份假的港澳通行证，利用内地人对香港人的盲目崇信，开始合谋四处物色诈骗对象。
据林某交代，他们无非就是利用受害人贪便宜的特点一步一步引对方入圈套。首先，“让利”百分之二十引诱陈女士；其次，想方设法取得陈女士百分之百的信任。据交代，陈女士刚开始时警惕性也很高，毕竟也是商场老手，于是当她提出要先看看对方实力如何的时候。林某立即打电话给香港人阙某，要求对方打800万港币到银行卡上，受陈女士委托前往银行验资的中间人吴某和郑某见只是800万元港币而不是100万元美元时，也曾怀疑过，但林某却说“美元在香港银行卡上，若在大陆取款机上查看会自动转换成港元显示出来”，于是，吴某信了，郑某信了，便干脆对陈女士说“钱已到”。
林某展示自己“实力”的同时，不忘催陈女士赶紧交易。2月1日上午，陈女士按林某要求，将576万元存入卡内后，姚某立即赶到深圳，找到阙某，托他伪造一份100万美元的汇款单。阙某很快办妥了各项事宜。姚某又给了阙某一个传真号，让他赶紧返回香港，用当地传真机，将假汇款单传真到瑞安。
在做好这一切“基础工作”后，林某才真正实施诈骗的最后一步，那就是窃取陈女士卡的密码再“克隆”信用卡取款。于是他就找陈女士验资，还一验就是四次，这前三次全“显示失败”，直到一直站在陈女士边上的林某完全偷看到她的那三位密码后，才“显示成功”。
回到酒店后，林某一边连夜结账离瑞，一边将银行卡号和密码报给此时已在深圳的姚某和阙某二人，由其二人克隆好银行卡再交由“马仔”拿去澳门“洗钱”——一共565万元。
（法制日报 陈东升 夏秋华 赵小鸥）
